無論對於哪一個行業的人來說，學會投資理財都是非常重要的。如果沒有一定的理財知識，家庭財政可能會遭遇一些意外問題而無法解決，諸如房款、教育、家庭日常開支的等，如果沒有做好理財規劃，財經生活將會一團混亂。
如何投資理財一直是一個大家都很關注的話題。理財是一門嚴謹的學科，需要經過仔細的預算、推敲、規劃才能提供最佳理財方案，在我們平時的理財諮詢中，諮詢師都會要求客戶提供收入，支出，資產，負債以及理財目標等，專業的理財規劃師纔會給你提供合適的理財方案。
一般而言，首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。
在理投資財當中，投資保險也是非常重要的一方面。保險能夠爲你的資產提供保障，保險保障在理財中的作用是非同小可的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能在一夜之間回到解放前變成身無分文。所以，擁有一定的保險保障是必須的，尤其是資產保險，也包括意外保險和健康保險。
再次，投資理財還要做好現金流的準備。根據專家的建議以及理財公司的客戶羣發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。
關於投資理財的另一個值得注意和仔細考慮的是定存國債和黃金。因爲定期存款的收益有時候很低，放在銀行裏一天就貶值一天。債券的收益率其實也並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。
投資理財還有一個重要的方法就是基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益，這是要根據個人情況去選擇的。
最後是關於股票的。股票是投資理財中獲得高收益的一種，也是收益性產品中不可缺少的投資理財工具之一。如果不是機構投資者，不是職業操盤手，也不是多年的資深股民，那麼學會藉助別人力量是很重要。藉助別人的力量，更輕鬆的從股市中賺到錢。