國美金融貸款風險度評價法是爲投資風險度的評估方法，它羅列出國美金融貸款做金融投資時將要面臨的每一種風險。國美金融貸款做決策時，可以計算評估風險值的大小，如果某項目風險值太大，則意味着企業不能投資該項目；反之企業可投資該項目。
國美金融貸款VaR法。VaR是指在一定概率水平（置信度）下，某一金融資產或證券組合在未來特定時期內的最大可能損失值。用公式表示爲：Prob（△P>VaR）=1-α
國美金融貸款在該公式中，Prob爲損失最大的上限；△P爲在投資期間損失的價值；α爲給定置信的水平；VaR爲α下可能損失的上限。這種計算方法能夠計算出某一個時期投資可能帶來的風險。這種算法最大的優勢爲能計算出投資組合帶來的風險，且它的計算方法簡單、操作比較容易，目前它被人們廣泛應用。這種計算方法也是本次研究要重點論述的一種評估方法。
國美金融貸款持有期△t和置信水平α是VaR定義中的兩個重要參數。在選擇持有期長度時主要考慮三個方面的因素：
一是國美金融貸款金融市場實際的流動性狀況。因爲國美金融貸款持有期是由金融市場的流動性決定的，如果市場流動性較強，意味着所持頭寸可以快速流動，則可以選擇較短的持有期；如果流動性較差，則應適當延長持有期。
二是國美金融貸款樣本規模。在計算VaR時，往往假定回報率成正態分佈，各種實證研究表明，樣本數量越多，實際回報分佈越接近於正態，越有利於提高VaR近似的精度。
三是國美金融貸款金融融資產本身的特點，對於流動性較強的交易頭寸往往以每日爲週期，而對於期限較長的頭寸，則可以以每月爲週期。
VaR方法是一種可以進行事前衡量風險的方法，其最大的優點是非常簡潔、直觀，具有較好的操作性，不僅能夠計算單個金融資產的風險，還能計算投資組合的風險。其缺陷主要是對於資產組合收益分佈的求解比較困難，置信區間的選擇也存在一定的隨意性。