今天分享一本書《戴維斯王朝》
講述的是一個投資家族,祖孫三代的投資故事。
本書有很多值得深思的地方。
比如,有這麼一個章節,
講的核心觀點是:
大錢來自少數幾個贏家
老戴維斯從5萬元起家,歷經47年,創造了9億美元的鉅額財富。
把這9億美元進行細分一下,
是下面這樣的:
老戴維斯(初代戴維斯)用42年時間賺了第一個4億美元;
兒子謝爾比(二代戴維斯)幫他用4年時間賺了隨後的5億美元;
老戴維斯賺的4億美元又可以細分如下:
持有的幾百只股票幫他賺了 1.4億美元
剩下的12只股票幫他賺了2.6億美元
這12只股票又可細分如下:
戴維斯的投資記錄清楚的表明了,是什麼因素使他躋身福布斯富豪榜。
帶給他成功的不是那幾百隻股票,而僅僅是其中爲數不多的幾隻。
換句話說,大錢來自少數幾個贏家。
如何才能賺到大錢?
我們先看看戴維斯是如何賺到大錢的。
我總結了以下兩點:
1.選擇一個賽道,多點下注
2.長期持有
1.選擇一個賽道,多點下注。
戴維斯選擇的是保險行業。
我們可以看到,使他賺大錢的12家公司有11家是保險公司。
這個也很好理解,如果這個行業是個好行業,那麼未來肯定有幾家公司會成長爲獨角獸。
你只要漫天撒網,總能撈到幾條大魚。
比如,資本市場上會經常看到某些大佬即投資了A,也投資了A的競爭對手B,C, D,腳踏多隻船,盡顯渣男本質。
前幾天看到新聞,創投圈大佬高瓴資本投資的公司又有幾家上市了。
然後,搜索了一下又發現,原來大佬玩的也是漫天撒網的套路,
高瓴資本在醫藥賽道佈局了幾十家公司。
2.長期持有
上一篇文章說了,持有時間和賺錢概率的關係。
研究表明,持有8-10年,基金賺錢的概率100%,但賠率多大不可知。
今天想說的是,持有時間和賺錢賠率的關係。
如何才能賺到高賠率,即賺大錢?
答案似乎指向了一個詞:長期持有
這個長期有多長呢?
從戴維斯的投資記錄來看,這個時間大概是40年,50年,終身。。。
我從書裏摘錄幾句,大家感受下:
關於長期持有,道理很簡單,執行起來卻很難。
”道“上的東西不多,就如,(可能是)巴菲特所說,價值投資(長期持有)有人5分鐘就能學會,有人永遠學不會。
能講的不多,重要的是能不能理解,能不能堅持,禁不禁的住勾引和撩撥。
”術“上的東西卻很多,比如,“解套”這個詞,很多人買股票,盈利個少則幾個點,多則幾十個點就急匆匆的賣了,虧損個幾個點,或者幾十個點卻一直拿着等回調,等解套。
等到虧損的股票真的回調了,解套了,立馬也就賣出。最終你會發現,他手裏拿的都是一些虧損的股票。
就好像玩俄羅斯方塊,他的成功會消失,失敗卻一直在積累。
這樣是很難賺到大錢的,高賠率常有,耐心持有者不常有。
另外,這裏有一點很重要,可能有同學會有疑問,
如果買入後終身持有,那賬面價值於我又有何意義呢?
不賣出,不消費,終究是紙面富貴。
今天可以用書裏的答案,回答一下這個問題:
總結一下,
想賺大錢呢,需要從兩個方面着手:
1.腳踏多條船
2.長期腳踏多條船。
我們暫且認爲這是賺大錢的一條方法,
那,對我們普通小散來說有沒有可行性呢?
我是這麼想的,假如我有100萬,
投入到哪裏呢?
選一個條河,投入到這條河裏的很多條船上。比如,戴維斯選的是保險;高瓴資本選擇的是醫藥;
你可以選什麼呢?新能源?5G? 養老?這個就看個人的眼光了,當然了你也可以跟隨大佬選,比如,醫藥。
反正醫藥公司上市的也蠻多的。比如說,你選了新能源這條河。
然後呢,你可以把這條河裏的船踏個遍。比如,選個50只,每隻投入2w,
然後呢,然後就等着,10年,20年,30年,都不用動,也不該動
在這期間,一定會有公司歸零,但也一定會有10倍股,100倍股冒出來。
我們做個假設,
如果出來一隻百倍股,也就是當初的2w,漲了100倍,那就是200w;
這個就是高賠率。
戴維斯的億萬富翁之路就是這麼走出來的。
說到這裏,我自己都快信了。
問題是,誰借我100w,讓我去踩船啊。。。