最近在接觸企業主客戶的時候，或許他們以前條件不允許，只買了一種保障型的意外險。或者是他們買保險的時候基於一些人情，卻忽略了自己的需求。
現在他們經濟寬裕了，卻覺得重大疾病保險和醫療險太貴了，不願意買，他們更喜歡做一些理財型的，尤其是自己的養老和孩子的教育金。
作爲一名專業的保險人，我還是強烈建議他們做重大疾病保險，通常是兩全的，他們覺得還能有疾病和壽險的保障，還能退還本金，他們覺得還是很划算的。
在做好基本的保障之後，我纔來給他做養老或孩子教育金，因爲我深知若是沒有基本的保障，哪怕上百萬的養老險或教育險，遇上了重大疾病，這些養老金或教育金也很難保全了，還不如花點小錢圖個安心。
跟資深的保險人溝通的時候，在發生理賠的時候，保險的意義纔得到最大的彰顯，但這不是保險類和投保人想看到的。