挂账原因：公司抬头是离岸公司的抬头，地址写的是我境内公司的地址
之前做的PI，公司抬头是离岸公司的抬头，地址写的是我境内公司的地址，也是一直用的模版，从来没改过。之前甚至到这几年一直没有问题，反正只要户名帐号SWIFT没错，入账是百分百没问题。也就是在上周的时候，客户安排了1W美金过来，就是这1W刀就出现了问题，一般那边客户都是当天汇，隔天就入账。上周客户汇出2天了，这边一直没有入账信息，客户的SWIFT COPY也给我了，然后从异常账目里找到了这1W刀，原来是被挂账了。。。 未解付原因：合规三印度、地址不符。 并且提示要汇款行在15日之内发报文过来，要求更正地址信息，不然到期无需报告收款方直接退回！ 当时就懵逼了，未解付原因是个啥子原因，看都看不懂的噻！
平安银行离岸部电话不容易打通
然后就开始打平安银行离岸部电话，不得不佩服人家这银行的客户效率，这么大的银行，给了四个座机号码，愣是不停的打了2个小时打不进去！2个手机挨个不停的打，前一秒占线，下一秒响铃就不接了！真的是佩服！！！为啥子这么着急，因为我拿到了客户的SWIFT COPY之后就直接安排发货了呀，货都进港了呀！ 真的不知道打了多久，电量都掉了好几格了，终于终于有客户接通了，我的个天！然后我就赶紧解释怎么个情况，这个未解付到底是因为什么！
公司在银行的预留地址跟汇款行填写的地址不符
人家客服不急不慢的说：先生，您这个地址不符，是说您公司在银行的预留地址跟汇款行填写的地址不符，需要让汇款行发报文来更正这个地址，我说之前我这样收款都一点问题没有的啊，为啥这次出了个这个原因，人家就简单一句，银行该政策啦！好吧！
9月份平安银行把印度列入风险国家，每一笔款都需要提供相关的合同，发票，箱单，提单
人家说9月份平安银行把印度列入风险国家，来的每一笔款都需要提供相关的合同，发票，箱单，提单，一样不能少！重点是！！！！！重点是需要人工审核。我问那提交之后得多久才会审核完成的，人家说 最近比较忙，大约1-2周吧！！！卧槽，1-2周汇率跌成屎了都！还不一定能审核通过！ 本来核价的时候汇率在7左右，我是按照6.95给核价的，锁了美金之后，汇率就一天一跌，边跌边结，前前后后这8个W，单汇率就损失了大几千块钱了都！ 好吧，我就赶紧通知客户让银行发报文修改地址信息，脑残的是当时挂了电话才想起来我怎么提供贸易资料给银行，最起码给他渠道啊！又重复了上一个步骤，持续进攻了一个多小时的电话轰炸，才打通问到了邮箱，需要发邮件给这个邮箱，然后后台去排队审核！ 上周五客户还好，让财务去了银行发了报文，改了地址信息，今天都周二了，我又问了银行，说报文发过来了！然后一查状态，还是同样的挂账状态，审核结果也无从知晓，汇率也一直跌成狗！
泛付银行答复：
其实你文章提到的问题都很简单，你问任何银行的工作人员都能告诉你，不需要打平安的电话，你文章中提到的地址和合规我解释一下
①地址不符 一般情况下地址不影响入账的，假如你名字写错的情况下，比如CO LTD 携程 CO LIMITED等，银行就会去核对地址了，人工审核假如地址对了可能会让你入账，所以可能的情况下，你的收款人地址（就是PI上的地址尽量写成你的公司注册地址），至少这样银行肯定没有理由为难你了，或者你公司名字碰巧写错的情况下还能让你入账。
②印度合规 首先欧洲，美国，中国以及中国香港的敏感国家都不一样，正常印度不是敏感国家的，可能就是中印目前的关系，所以国内变成敏感国家了，一般碰上合规问题，每个银行索要的文件不一样，有的要提供提单，装箱单，发票，还有的更复杂，还要护照，一般情况下离岸账户提供PI即可。提交提单是比较麻烦的，很多时候货都没出，准备收款了，哪来提单，还是建议你开一个其他的备用账户，国内好用的就2个而已。
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