第十课 你的坚持终将美好
一,基金定投-理财顾问在投资中提供的服务
1. 面谈:了解需求、设定目标、家庭财务状况、风险承受能力
2. 出建议书(综合能力的体现)
3. 成交
4. 产品落地实施
5. 服务:日常顾问服务、投资管理、提供各种增值服务
6. 每年检讨投资组合是否达到目标
(1) 每半年,最长一年,检视一次投资组合。
(2) 绩效超前:减少金额或降低风险以保持盈利。
(3) 绩效落后:补足金额以达预定投资目标金额
7.收取服务费
二, 基金定投-社群的重要性
.案列:经历15年来定投的经历,坚持的人很少,放弃的人很多,为什么?
一是赋予行动巨大意义
熬不住和坚持,都是不能深刻理解造成(学习,成长,突破阶层,自由)
二是不行动负面影响
投资前必须完成所有投资功课(贫困,潦倒,痛苦,孤独)
三是选择有智慧的人为伍
如果你在社群外,你会不被理解,你就是异类,甚至是鄙视你;如果你在基金践行营社群,你不定投,你才是异类(我们在一起)
四是知识、技能变现机会
亲身感受,觉得好推荐给你周围的需要的朋友,一起财商践行
游戏型指数型基金=持续的教育+广泛的网络+活跃的社群+惊喜的产品
思考:一群人才走的远,一起前行,一起践行,一起走上正确的理财道路上。