第九課 如何做投後管理?
一,定投後管理
1. 緊急事件處理(金融海嘯)
2. 紀律行動(根據參考標準)
3. 根據目標和風險承受情況調整組合(存量部分和增量變化)
4. 投後管理最爲重要,理財顧問是賺長期服務和投後管理的錢
投後管理非常非常非常重要,這個世界沒有躺賺!!!
二,基金定投九大祕訣
1. 投資標的的是未來看漲,具有波動性(標的最重要,β>1)
2. 不擇時,儘早行動,越早越好,收入增加增加定額投額(複利效應)
3. 無論漲跌,堅持買入,下跌不放棄,止盈不止損(有效降低成本)
4. 週期5年以上(跨越牛熊,互聯網加速經濟週期)
5. 股票型基金值得託付
最佳選擇股票、指數型基金,混合次之,債券、貨幣不適合定投
6. 組合投資(相關係數低和不同收益構建組合):規避單一市場、行業的風險,
對沖基金抵禦系統風險
7. 存量和增量雙調節,建立蓄水池。對沖基金、債券基金構建的穩定收益蓄水池,增量選擇波動性大股票基金定投
8. 國內主動和被動基金組合,海外被動基金(成熟市場和非成熟市場)
9. 選擇好的平臺,降低交易成本(投連險,指數基金)
思考:沒有管理就沒有收穫,沒有覆盤就沒有成長。基金定投是要跟着市場不斷的進行調整,需要不斷學習,終身學習