这其实是我最大的理财账户的APP的分析报告,一直浮窗提醒我优化自己的资产配比。
我其实一直有看到提示,但是一直没点进去细看。今天点开来认真看了看,打算开始进行优化和提升。
1. 资产配比不符合自己的风险偏好
我其实有不定期的进行风险偏好测试,每次结果都是积极型。而且我自己认为自己也是能够承受一定风险的。
但是我这个账户的配比一直没达到积极型投资的范围。
一是因为这个账户积累的最久,包括现在每个月的工资留存也是在这个账户。二是其他账户的理财收益慢慢的也是汇集到这个账户。三是最近卖出了大部分持有好几年的基金,一时也没有买入新基金。
结果就是这个账户的配比越发趋向低风险,偏离积极型。
2. 之前的一些小小改变
本钱流入和基金卖出以后都是在这个账户的货币基金里,货币基金占比越来越大。
今年自己发现这个问题以后也做了慢慢的调整,开始一点点把货币基金往债券基金转移,收益略高一些些。
但是今年自己的股票基金一直表现不好,一时也不知道该下手哪个基金,除了定投500指数,还是大部分躺在债券基金里。
3. 建议的资产配比让我下不了手
看到建议的资产配比和建议的投资组合,我都没有下手。
这个账户是单一的基金公司,总是不那么想重仓在一家。
想着好几个账户,想每个账户不同的功用和操作方法,这个还在思索中。