1、思維方式的啓發。傳統一對一交往的客戶維護，是照顧不到海量客羣的。時間和精力最多維護20%的客戶，甚至更少。
常規做法 晨夕會播報業務，有獎有罰 電話營銷。
創新做法 通過短信 微信 多次想沉睡客戶推送信息 預熱後在做首電。
銀行人的職責本分，是扮演客戶的專業金融顧問，而不是銀行產品推銷員 就像對患者一樣 醫生的本分是做客戶的健康顧問，而不是醫院的藥品推銷員。
提到卓越的銀行人，常用法寶有兩個 專業+情感。 就像醫生最打動患者的 無非就是精湛的醫術和真誠的爲人
專業維度
比如，利息這麼低，很多客戶還是寧可存錢，也不買理財、基金、保險；再比如很多客戶經理反映客戶只看收益，不看風險。這兩類現象的本質其實是一樣的，都是因爲客戶只能看懂收益，看不懂風險。看起來是偏好問題，本質上是能力問題。
所以，所謂銀行人的專業展示，就是不斷分享金融知識，提高客戶的認知和決策能力。人們喜歡別人的建議，卻相信自己的判斷。
比如，最近股市震盪的厲害，我們就分享如何通過資產配置來抵抗不確定性的知識；比如，最近P2P跑路，我們就分享怎麼識別風險的知識；比如，最近出現辱母事件，我們就分享如何從銀行多快好省拿到貸款的知識；比如，最近CPI指數高企、人民幣貶值加劇，我們就分享如何增加工資外理財收入的知識……
總之，我們只需要根據社會熱點，把各種知識分享出去，就是最好的“專業”維護。這個幫助客戶豐富金融知識的過程，我們稱之爲“知識營銷”。
情感維度
根據馬斯洛的需求理論，作爲普通人，客戶有安全、社交、尊重、自我實現等等需求，其實，這就是客戶的情感需求。
社會心理學給了我們啓示——通過“自我暴露”可以增強對方的安全感，迅速改善人們之間的親密關係。比如，單方面開放個人信息，分享我們對社會、家庭的感受、愛好、價值觀等等就好了。客戶喜歡瞭解TA的人，卻信任TA瞭解的人。
只要言爲心聲，就是最好的情感連接。自我暴露的過程，我們稱之爲“情感營銷”。
不斷地進行知識營銷和情感營銷，慢慢地，員工就能像醫生一樣，贏得患者（客戶）的尊敬和追隨。而一旦在客戶心裏像醫生了，即使不用什麼營銷技巧，說啥客戶都聽，而客戶啥都會說。