为什么香港离岸会被关闭?合规太松
香港离岸还是挺好用的, 就是不让用了,为什么呢?大家都记得2018年底恒生，汇丰等香港离岸关闭了上万个公司账户，有的花费上万做的审计报告也被直接关闭了，因为咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金，这部分客户对于银行来说都是小微型客户(单笔的交易额小、交易频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个招呼都不打！对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易.
香港和OSA挺好，就是不让用了。香港销户的原因并不是树大招风，是合规太松了，为了赚钱还故意减少了很多合规审查，以前拿个身份证复印件都能开户啊！他不销户谁销户？这就是为什么我们泛付绝对不放松合规审查和开户门槛，甚至引入人脸识别和谷歌技术，这样才能长久，明确每笔账的目的，只有这样根本不用担心任何政策和销户的问题
①为什么香港无理由销户-合规太松
①为什么怎么多外贸诈骗账号都在香港？-合规
②为什么这么多墨西哥，X钱都跑香港开户？-尽职调查没做好
③为什么汇丰被罚20几个亿-合规和尽职调查没做好
④为什么香港被列为金融高危风险-尽职调查和合规
什么是泛付银行？
泛付PanPay于创立2015年，我们其实是一家受欧盟央行监管的银行,我们的客户包括所有要做美金结算的客户，比如跨境电商如外贸公司,支付公司、国内小银行、货代公司和需要境外消费，投资等个人.他们既有收款要求，也有跨境支付的要求。对客户隐私更有要求！！我们最主要的业务就是解决客户开离岸账户的痛点——不需要客户亲自赴港，只需网上提交申请信息，通过合规审查后，账户就会发到客户邮箱。最快1天下离岸账号。未来我们是要致力实现对美金、欧元主流币种进行独立的清算能力。我们在欧洲本地组建了营运团队，在美国，我们获得了金融业务牌照，并在当地组建团队，为对接当地银行清算系统做准备。在香港，我们也有支付牌照，主要是处理一些离岸人民币相关业务。在上海，我们有一支为香港、美国、欧洲团队提供技术支持的全球运营中心，包括IT系统开发团队、合规审核团队、客服团队和市场营销团队等。
为什么选择泛付银行?无前缀+资金安全
泛付是真正的银行级牌照
泛付银行安全吗?为什么没有柜台?
即便泛付银行破产了，你的钱也不会少，因为泛付是欧盟央行发的牌照，受央行监管，说白了就是泛付入账的钱每天都要存进欧盟央行里面，除非欧盟央行倒闭了，那就真没了，这种假设其实没有意义，假设美国央行倒闭了怎么办？你都忘了，钱都是央行印出来的，钱都没人印了，那银行估计都不存在了。 传统银行会倒闭和50W的存款保险是因为核心业务是贷款，一旦有坏账，银行必须有能力偿还客户资金，但是泛付等新型银行核心业务主要是支付业务，根本没有贷款业务，不存在坏账，相对传统银行当然更安全 国外有N26,REVOLUTE，泛付等已经拥有500万的客户，国内有网商银行[阿里巴巴]，苏宁银行，微众银行[腾讯]，在家躺着办银行业务是未来的趋势。
什么人不适合泛付银行呢??
- 长期不接单的新手-因为泛付银行3个月不用冻结,6个月销户
- 营业范围不符合-不接受飞单,游戏,油品,黄金,饰品,电子烟,珠宝用户开户
- 长期一直收高危国家的货款的客户,高危国家和行业收费标准0.1%
- 有稳定进出口代理，开泛付只收PAYPAL不太合适
没有一个收款方式是完美的，泛付收款能满足你80%-100%的需求,就已经是非常不错的一个收款方式，毕竟它的成本低，假如你用过泛付以后，你可能觉得这是一种非常好的收款方式，所以你会希望所有的客户都付钱到你的泛付账户，当然你用过其他账户以后，你会和很多人一样，感觉泛付真是秒杀其他的，你又开始去推荐客户付到泛付，只有一个原因：到账超级快！省心省事
泛付银行的SWIFT:PAEOLT21，专注外贸离岸账户，1-2天开户成功，累积7个QQ群（2000人QQ群692630390），上万人的开户经验，具体联系17338465544 www.panpayguide.com
1.特色：支持无限额结汇到股东账户(25%股份以上的股东)个体户可以申请LTD后缀,低成本创业支持物流企业,船舶,化学品,服务行业开户
2.相对于虚拟户（比如万XX,XXT等）主要优势是：①整个流程PI搞定，售后更简单②汇出是自己抬头，独立账户
3.申请注意事项: 泛付拒绝开户类型包括飞单,游戏,油品,黄金,饰品,电子烟,珠宝,高危和敏感国太多不推荐开户.请知悉