面對洶湧而來的數字化浪潮，英大泰和人壽保險股份有限公司（以下簡稱英大人壽）有幸站在巨人的肩膀上，從零起步，基於Smartbi Eagle打造了以“自助”爲核心的“數據之家”自助分析平臺，基本實現了保險公司業務人員自助訪問並使用公司數據的目標。自助分析允許用戶在不依賴IT團隊的情況下對數據進行加工、分析和可視化，只需要簡單的拖拉拽就可以快速生成一張清晰的報表，解決了業務人員零門檻獲取數據的難題。但是，大部分的業務人員還是很難真正將這款“工具”使用起來。對於他們來說，學習門檻太高，且更習慣於使用Excel進行數據分析。所以，市面上大部分自助分析工具的使用對象往往侷限於“報表工程師”，離業務人員的普及還有一段很長的距離。那麼，要如何將自分析真正推廣起來？最好的做法是把自助分析從“工具“層面提升到“文化”層面，提供一站式的自助分析解決方案，基於這個目標，英大人壽結合自身情況進行了一些探索。
建設背景
在當前的數字化背景下，英大人壽麪臨的高頻業務需求已呈現持續擴大的趨勢。而對於數據分析工作，經常會遇到這樣的尷尬情況：會數據分析的人不懂業務，而懂業務的人卻不會數據分析。往往一個數據分析需求的完成，最大的時間成本不是花在真正的取數、分析階段，而是在前期的需求溝通階段。在這種配合模式下，業務的數據分析需求總是在無盡的排期和等待中。另外，業務部門詳述其需求後，技術部門還需要評估方案，再安排計劃進行開發，再接着測試、發佈上線。整個過程下來，時間週期比較長，無法及時發現業務問題，輔助業務決策。
圖1：“數據之家”自助分析平臺的建設背景
因此，在2020年5月，英大人壽聯合廣州思邁特軟件，開始建設基於Smartbi Eagle的全公司開放共享的”數據之家”自助分析平臺，把所有的數據都在平臺上開放出來，在平臺上提供各種簡單易用的工具，讓所有需要數據的業務部門和人員，自助地去獲取和分析數據。通過這種手段充分利用公司技術部門的資源，把有限的寶貴的人力資源，投入到數據加工整合、平臺的運營維護上。而把報表開發、數據利用這樣的日常瑣碎工作，都交給業務部門。這種方式，對業務部門和人員也是友好的，讓他們能夠及時、有效地獲取自己需要的數據，充分發揮數據價值，利用數據改善日常運營，真正做到讓數據爲業務服務，讓數據價值有效變現。目前，英大人壽“數據之家”自助分析平臺部署的功能包括數據導航、自助分析、應用商店、數據答疑和個性門戶。
圖2：“數據之家”自助分析平臺的功能
數據導航
保險公司的數據來源多種多樣，有來自內部業務系統的數據，也有外部互聯網的數據。英大人壽雖然已經建設了數據倉庫，但存儲在裏面的數據只有技術人員知道怎麼使用。要想業務人員能夠自助分析，首先需要提供數據資源目錄讓他知道如何用這些數據，把數據變得易懂易用。通過對錶、字段名稱進行業務含義翻譯，把枯燥的數據翻譯成容易理解的業務數據，並且把字段的數據類型、顯示格式、維度層次等提前設置好，業務人員用起來就方便多了。通過這種方式，還可以把企業的數據資產化，提升數據價值。有了數據資源目錄，還需要以可視化的形式展示出來，並且提供精準的搜索功能，讓業務人員可以快速地找到。否則登陸”數據之家”平臺，將無從下手，就像進了一個沒有導引服務迷宮一樣無所適從。
自助分析
很多保險公司採購的自助分析工具大多隻提供“可視化”的功能，缺乏深度、靈活的數據分析能力。即使有一些國外的工具可以提供，也因爲使用過於複雜，學習門檻太高而被放棄，業務人員還是喜歡用熟悉的Excel進行本地數據分析，這也是什麼自助分析一直無法真正落地的一個重要原因。因此，英大人壽“數據之家”平臺利用Smartbi Eagle提供的多樣化自助分析工具供業務人員選擇。例如即席查詢，主要用於大數據量的清單明細查詢，任何字段均可作爲篩選條件；提供類似Excel透視表的透視分析，支持超大數據量的查詢性能，支持超多維度、甚至維度無法固定的分析場景；還提供自助儀表盤，讓業務人員通過拖拉拽就可以生成可視化的數據儀表盤，做到所見即所得。
根據公司業務人員的使用習慣，自助分析工具還包括利用BI和Excel兩者優點的Excel融合分析。Excel的分析能力很強大，數據處理也很靈活，但在安全、性能、共享方面有很多不足，需要通過BI的功能進行彌補。這樣即利用了Excel的優點，又解決了它的問題，真正做到賦能公司內部全體業務人員，讓人人都是數據分析師。
應用商店
一個企業要想讓業務人員真正把數據用起來，更爲重要的是要有一套機制，可以充分調動業務人員的積極性，營造全員數據分析的氛圍。英大人壽“數據之家”通過提供的應用商店實現這個目標。應用商店使優秀的分析成果得到傳播，用戶能很方便的看到哪些是最熱門、最優秀的分析，也能通過搜索，找到想要的分析。用戶之間可以進行社交互動，對分析、應用、問題等進行點贊、評論。這些分析成果可以沉澱下來，形成英大人壽的知識資產，避免以後重複性開發。通過社區經驗分享，新手進行自助分析也無需從零開始。我們還可以分析用戶的行爲數據，這些數據將幫助制定與推廣運營策略，進一步提升應用商店的活躍度。
數據答疑
無論數據分析的門檻有多低，無論應用商店的資源有多豐富，對於企業級的平臺來說，都需要配套良好的服務。那麼，英大人壽“數據之家”作爲營造公司“看數據，用數據”氛圍的重要平臺，也需要有高效的在線支持和服務的能力。英大人壽“數據之家”平臺上線之後，業務人員難免會遇到各種問題，比如對數據的困惑、對功能的學習、對平臺的操作等，都需要能儘快得到協助。此時在英大人壽“數據之家”的數據答疑模塊，我們能向系統運營團隊或者管理員詢問，平臺用戶間也可交流。當問題不便公開，還能設置爲私密性質，只有指定人員才能看到。而且，提問人可以設置最佳答案，運營人員也可以對問答設置很多標籤，用戶可以根據自己的需求，使用不同的標籤來給問答設置分類管理，方便搜索，從而對問題和經驗也能有良好的沉澱。
個性門戶
英大人壽“數據之家”自助分析平臺提供了人人都可以定義自己的門戶首頁的方案，可以充分提高用戶參與熱情，體現分析以人爲本的理念，爲用戶提供一個統一的數據分析入口。用戶可根據自己需求或喜好自定義門戶界面。比如，自定義關注的分析、指標，在界面上調整最常用的功能等。門戶上還提供 “消息中心”功能，信息資訊互聯互通，所有分析相關、平臺相關的資訊都在此能訪問。而且提供完備的門戶組件接口，供第三方信息接入。
圖3：“數據之家”自助分析平臺的價值
通過基於Smartbi Eagle的”數據之家”自助分析平臺的建設，英大人壽希望可以有效提升日常數據分析的效率，營造全公司範圍的數據分析文化，實現“數盡其用、人盡其才”的目標。雖然平臺剛上線不久，還存在覆蓋面較窄、數據質量較差、數據效率較低等問題，但隨着應用的逐漸深入，平臺將不斷激發公司各級人員對於數據的認知和分析，提升公司數據資產的價值，有效推動“數據化運營”戰略的落地，爲英大人壽在數字經濟時代的進一步發展提供強有力的保障！