回顧03、08、18三次改革的紅利方式，從財稅大歷史觀，展示2023年改革的邏輯，推演方向與領域。
一、03年改革：重點成立了銀監會，國資委，商務部
1、國資委：以全球最賺錢的中石油爲代表，五年間推動50餘家央企境內外IPO，從全球資本市場籌集了大量爲央企全球化發展所需的資金。
2、商務部：讓進入WTO之後的民營企業加速與全球接軌，不到5年時間，出口佔GDP比重超過40%。
3、銀監會：讓交、建、中、農等巨無霸先後改制上市，將建國以來計劃經濟積累的鉅額壞賬進行了清理，提升中國金融向市場實體經濟注入資金的能力。
結果是，央企不斷開疆拓土，銀行放貸能力增強，對央企與出口企業槓桿擴張，讓東南沿海的民營企業迎來20年的全球化高速增長，讓銀行和石油爲代表的壟斷性央企，從上至下迎來10年收入的突飛猛進。
二、2008年改革，重點成立了住建部、能源局、交通部、工信部、人社部。
1、住建部的成立，讓溫和前進的中國房地產迎來10年大爆發，爲土地財政支持中國自下而上的城市化進程。
2、能源局設立。推動了煤炭兼併重組，讓煤老闆落幕，推動成品油稅費改革，讓煤炭石油等能源領域，爲中國產業發展提供了強大的“鹽鐵稅”。土地稅等開啓基建，特別以交通部門主導的高鐵高速地鐵等基建，和以工信部主導的信息化建設、互聯網移動通信建設。
3、人社部的成立。配合了住建部的城市化進程，推動城鄉人口進城，消化了基建產能，爲中國製造輸送屬於億計的勞動力，讓搞房地產的，基建的，互聯網的，移動通信的，買房的，炒房的，開工廠的……享受長達10年的單邊紅利。
三、2013年比較複雜，爲特例。
四、2018年成立了自然資源部，重組科技部。
1、自然資源部成立與國土資源部撤銷，代表中國土地財政的終結，而鋰鎳稀土礦爲代表的巨頭崛起，成爲新的“煤老闆”，推動新能源汽車產業鏈的迅猛發展。
2、科學技術部的重組，代表中國科技聚集力量，邁向被卡脖子的實體領域。
這兩個分支，讓中國新能源產業鏈和半導體產業鏈成爲了造富聚集區，無論是買含科量的股票，還是含科量的房子，都可以幫大家在這五年實行階層的跨越。
新能源車企的員工，與傳統車企的員工
半導體領域的科研，與其他基礎科學領域
五、本輪的重點紅利是成立了大數據局以及知識產權局改爲直屬機構。
1、金融是改革重點，金融監管就像08年的能源局，金融大佬就像08年的煤老闆，金融體系就像08年的中石油。
2、從投資的角度：
大數據局將如03年的國資委，08年的住建局，18年的自然資源局一樣，爲國家級培育新的“鹽鐵稅”，也就是數據稅，爲國家的發展與改革提供源源不斷的動力。
因此，中短期的投資在於尋找“包稅人”和能夠募集資本的企業，（一個時代有一個時代的煤老闆），參考03~07年的中石油（能源稅），08~17年的恆大碧桂園（土地稅），18~22年的寧德時代，中國稀土資源稅。
標的是未來五年，能夠通過資本市場募資和增資，爲國家建立數據稅的企業，將有10倍的風口。
3、從就業的角度，知識產權局的下轄領域，將成爲國家新的資金投入匯聚點。出口驅動投資驅動的週期做完了，未來五年做的是消費驅動，知識產權和數據將成爲新的資金蓄水池。
靠向大數據方向，泛知識產權領域（消費），譬如人工智能產業鏈及其市場化的應用與服務，或者傳統行業的數據和知識產權升級，將是普通人就業與創業最好的風口。
六、問答
金融畢業生的去向，券商還值得卷一下，銀行就算了。
傳統的機會快沒了，需要學習和掌握更先進的生產力。
人工智能是下一個時代的建築公司。
現階段國內還是數據的爭奪戰，誰拿到了數據確權，誰就可以藉助美國的技術……
建立數據的企業，跟收數據稅的企業完全不是一種企業。而且資本主義體制下，雲是收稅的，但是社會主義體制下，雲是打工的。
三大運營商，逐步變爲新基建，運煤的
全球最大的煤老闆是Tik Tok，但是必然要被k
銀行未來前景，是被數據碾壓的一個行業。
數據分析公司的各種牌照會很值錢。
銀行：03年崛起的銀行，13年就是巔峯，230年屬於週期的尾聲……要麼數據化改變自己，要麼就得大規模合併重組（中小銀行）
數據標註公司，類似於新時代的富士康/中建/中鐵建
螞蟻金服是未來這一輪的新動能，看中美博弈
Chatgpt就是大數據版的知識付費，拿便宜的數據，加工後給大衆使用，靠體量喫利潤（軟件類產品的的邊際成本低）
國家改革方向直接惠及的產業鏈和人羣越來越多小，投入時間越來越短，代表着先進生產力的羣體必然是越來越少
對銀行不是一棍子打死，是按照08年到13年石油的邏輯來對待
建築行業的民工，是不是趕緊學習新知識撤退了？建築業20年的週期過去了
中國知網，視覺中國都是很好的參考模型，但版本舊了點
能夠收數據稅的公司，就是把數據變成生產資料，徵信行業算是這個概念，類似於傳統金融界的信貸部門或者券商機構，比櫃員強多了
這次改革是不是標誌着銀行是夕陽產業？是的，正好是20年的一個行業週期。如果這輪整改好了的話，也許會開啓一個新的週期
知識產權局下屬領域將成爲新的資金匯入點
銀行系統內要進行降薪是屬實的，包括監管部門
提前還貸：能還就還，中國之後也可以走輸入型通脹之路
20230310