（轉載）保險同業信息技術發展調查報告

保險同業信息技術發展調查報告

保險同業信息技術發展調查報告

一、中國人壽保險公司
（一）信息技術部門的基本情況
中國人壽保險公司成立於1949年，總部位於北京，信息部門名稱爲信息技術部。總公司信息技術部由規劃處、機關運行處、系統運行處、設備管理處、網絡管理處、軟件開發中心構成。目前未設首席信息官（CIO）一職，類似的職位爲信息技術部總經理。
全公司現有員工45000 人，其中IT部門1500人，佔全公司員工的比重爲3.3%，總公司IT人員佔IT部門人員的比例爲2%。IT部門人員的學歷分佈：專科10%，本科80%，碩士9.5%，博士及以上學歷0.5%。
中國人壽目前正在做集團化改造，其中的優良資產成立股份公司上市，不良資產部分成立存續公司，7、8月將要實質性分離，信息技術部門將作爲一個統一的部門，分別對兩個公司進行技術支持。系統也根據保單的時間在物理上分成兩個系統，1999年以前的保單留給存續公司的系統，1999年以後的保單倒入上市公司的系統。

（二）核心業務系統
中國人壽目前使用的核心業務系統是1998年由科比亞公司開發的CBPS系統，該系統運行環境爲IBM S85和IBM S80兩臺小型機，數據庫爲Informix 7.31版，開發語言爲Informix 4GL。系統運行方式爲C/S,B/S以及終端方式。目前正在採用中間件改造原有的兩層結構系統。由於該系統隨着業務的發展不斷的打補丁，開發的統一性、延續性無法得到保證，包括開發商在內的技術人員對系統的發展都無法準確把握，造成分公司運行維護的壓力很大，由此也限制了業務發展。遠期計劃準備對核心業務系統從平臺、架構到功能進行徹底改造。

（二）數據大集中
中國人壽的歷史包袱較重，原有的系統過於分散，並且不統一，各分支機構的應用分別運行在各自不同的主機上。目前有13家省級分公司是在省公司集中運行，其他省份是在地市級分公司集中運行。在數據大集中上，中國人壽將採用的方式爲：運行數據仍在各地分散存放，在總公司建立遠程數據備份。2003年計劃實現全國的省級數據集中和管理數據總部集中，未來逐步實現全國大區的區域集中或總部集中。

（三）ＣＲＭ和Call Center系統
中國人壽目前尚未建立全系統的ＣＲＭ系統，只有廣州分公司與中科軟合作開發CRM進行部分嘗試。在Call Center系統上，中國人壽採用以省級分公司爲中心的分佈式電話中心建設方式，其中4個分公司目前正在進行Cisco IPCC方案的試點工作。Call Center系統的建設從2001年開始，2003 年陸續建成，全國特服號碼爲 95519。Call Center系統目前支持電話、傳真、電子郵件的呼入和呼出方式，個別分公司還在Call Center採用了Voip技術。

（三）ＯＡ系統和ＭＩＳ系統
ＯＡ系統從1998年建成，總投入約700萬元，主要功能爲公文流轉、公文傳輸、綜合信息平臺、電子郵件等。公文傳輸採用蓮花(Lotus)公司的 Notes系統，各地市公司和分公司分別有自己的網站，內容包括實時業務統計發佈、管理規定、軟件下載和公司公告、新聞等，各系統的維護方式基本上是採取的省市兩級共同維護，主要在地市級。

（四）財務系統和人力資源系統
　　與廠商合作開發了財務系統，由中科軟開發。

（五）影象系統和精算系統
1997年實施了精算支持系統，主要功能包括責任準備金計算、利源分析、分紅計算等。部分分公司採用了合作廠商提供的影象系統解決方案。2001年底，中國人壽保險公司選擇北鑫辰科技作爲影像系統集成商，在全國範圍內進行業務檔案影像管理系統的推廣。北鑫辰科技提供的影像系統，基於IBM內容管理解決方案，通過掃描儀等影像獲取設備將日常業務中產生的投保資料、理賠申請資料、客戶信息變更資料及其他各種補充資料等原始單據轉化爲電子影像等多種電子文檔格式，通過網絡進行傳輸和集中存儲，從而爲中國人壽日常保險業務處理提供有力的無紙化辦公支持。同時，通過對異地複覈、覈保以及核賠等業務流程的支持，進一步實現中國人壽保險公司提出的“管理集中、服務下放”的業務模式。影像系統的實施，全面提高了中國人壽保險公司的核保、理賠等日常業務的效率，增強了企業競爭能力和風險防範能力。

（六）電子商務系統
　　尚未建設。主要原因認爲是目前的條件還不成熟，特別體現在身份認證和電子支付以及配套的法律法規方面。

（七）網絡建設
　　廣域網採用DDN專線，帶寬爲128K--2M，網絡結構爲星型，逐級互連。局域網採用１００Ｍ以太網。廣域網從1997年建立以來，主要服務於ＯＡ系統，業務系統和信息發佈。
網絡對外連接主要包括銀行、電信。與其它企業公司實行網絡互聯主要目的是保費結算和代理出單。

（八）信息安全
　　廣域網數據傳輸安全的實施方案爲租用電信DDN數據專線構建企業內部專網。主要採用的安全產品包括防火牆、防病毒、備份系統。準備在２００３年構建新的信息安全體系。
公司內部已經制定了內部信息安全管理規範，但沒有形成整體，正考慮建立。

二、中國平安人壽保險公司
（一）信息技術部門的基本情況
中國平安人壽保險公司成立於1988年3月21日，總部位於深圳，信息部門名稱爲信息管理中心。總公司信息管理中心下設六個部門，即新科技部、公共項目部、專業公司項目部、系統運營部、技術支持部、網絡管理部構成。目前設首席信息官（CIO）一職，由CFO張子欣兼任。
全公司現有員工43748人，其中IT部門1095人，佔全公司員工的比重爲2.5%，總公司IT人員佔IT部門人員的比例爲（481人）43.93 %。IT部門人員的學歷分佈：專科11.87%，本科75.98%，碩士6.8%，博士及以上學歷0.2%。

（二）核心業務系統
平安人壽目前使用的核心業務系統是1997年自主開發的系統，該系統運行環境爲HP小型機，數據庫爲Oracle 8.174版，開發語言爲Oracle Developer/2000。系統運行方式爲C/S,B/S。核心業務系統分爲個人壽險和銀保業務系統LBS、團險業務系統GBS、健康險業務系統HBS。分公司集中出單。計劃準備改造部分功能，但底層支撐系統不動。

（二）數據大集中
平安人壽在今年的3月份實現了全系統的數據大集中，分公司的數據全部遷移到深圳總部，小型機服務器相應的回收到總公司；大集中後的數據庫系統仍爲Oracle。本次大集中的策略採用的是同構集中，即數據結構不發生變化，只是數據物理進行遷移，因此，總分公司的工作量和技術難度都相對異構數據的集中小得多。總分公司原有開發的相關外延軟件得到了很好的繼承，本次升級對平安業務的影響基本沒有。集中以後，由於數據量的增加，總公司服務器的壓力增加，在業務處理時，已感覺速度較慢，目前，總公司正在採取改造措施。
集中以後，分公司IT人員的系統壓力減輕了，面臨着分公司信息數據平臺的建設工作。例如平安北分的業務數據平臺採用Linux，數據庫爲Oracle，總分公司之間業務數據處理模式爲：分公司及時報表數據從總公司集中數據庫內讀取，分公司每日定製的數據，晚上定時從總公司抓取。

（三）ＣＲＭ和Call Center系統
尚未建立全國性的CRM系統。在分公司方面，北分採用TurboCRM ，其他三分公司家採用Oracle的CRM，主要爲銷售支持。在建立統一的客戶數據庫上，平安也在嘗試建立產/壽/證統一的一個客戶號，在集團保證一個客戶只有一個標識，真正做到以客戶爲中心。
平安人壽在蘇州建有一個全國集中式電話中心繫統，爲PBX制式，300坐席，採用了華爲公司的交換機和CTI平臺，軟件開發商爲長天科技公司。支持平安公司的產險、壽險、證券、投資等四大業務。2002年底坐席242人，管理48人，兼職196人，人員流失率20%。累計話務量815萬，其中人工515萬，語音271萬，呼損29萬，呼損率低於5%。人均每天受理呼入話務量104個,人均呼出每小時29件。每一個呼入電話成本5.65元,呼出成本1.44元。粗略估算蘇州年運營成本爲4000萬左右。考慮到蘇州人才的瓶頸問題，計劃在上海建立1000坐席的電話中心，以呼出業務爲主。除此以外，平安還在北京等幾個分公司建有分公司級的電話中心。平安的全國特服號碼爲 95511。

（三）ＯＡ系統和ＭＩＳ系統
ＯＡ系統從2002年建成，主要功能爲公文流轉、公文傳輸、綜合信息平臺、電子郵件等。採用微軟公司的Exchange平臺。
在MIS系統上，平安已經完成了MIS系統整體框架規劃和設計，目前已完成MIS系統一期開發，正在進行MIS系統二期的開發工作。
財務預算管理系統，已經在全國和全省使用，主要實現了全省各機構部門的資金運用的計劃審覈和具體管理。該系統由總公司外包開發和維護。
電腦設備申報系統，已經在全國和全省使用，由總公司與供應商保持聯繫，定期根據市場情況調節各款電腦、打印機、筆記本、掃描儀等設備的價位，各機構根據年初審定的預算在系統中選擇相應的設備並提交申請，系統會將申請自動轉遞到各層級的領導審批，審批通過後會自動扣除預算金額，同時轉遞到相應的執行人和反饋給相應的申請機構信息，該系統結合了總公司的Exchange 郵件服務器一起使用。該系統由總公司外包開發和維護。

（四）財務系統和人力資源系統
　　財務系統採用Oracle公司的財務系統，方式爲B/S結構，外包給香港電訊開發。已經實現了財務系統的全國大集中處理。

（五）影象系統和精算系統
2000年實施了精算支持系統，主要功能包括預測、評估等，投入爲200萬元。 影象系統採用美國的軟件平臺開發，目前正在開發中。

（六）電子商務系統
　　建有電子商務系統，從2000年建成，總投入爲5000萬元，是一個集證券、保險信息和在線交易功能與一身的綜合理財門戶網站，網址爲www.pa18.com.cn。

（七）網絡建設
　　廣域網採用DDN專線/數字電路/VPN，帶寬爲每分公司爲2M，網絡結構爲星型，逐級互連。局域網採用1000Ｍ以太網。廣域網從1995年建立以來，主要服務於ＯＡ系統，業務系統，信息發佈，數字電話/電話會議，多媒體傳輸，遠程數據備份，以及程序包的更新等。
網絡對外連接主要包括銀行、醫院、海關、電信、代理點。與其它企業公司實行網絡互聯主要目的是保費結算、代理出單、網上交易、資料獲取等。

（八）信息安全
　　廣域網數據傳輸安全的實施方案爲租用電信DDN數據專線構建企業內部專網，以及採用VPN＋因特網構建企業虛擬專網。實現網絡互聯主要採用的安全技術爲防火牆、公鑰體系(PKI)、SSL以及身份認證。具體採用的產品如下：防火牆爲Checkpoint,Nokia,Pix,Netscreen,Sunscreen；VPN爲Checkpoint；防病毒軟件爲Mcafee；漏洞掃描爲ISS Internet scanner；IDS爲LinkTrust；備份軟件爲Veritas。目前公司正在制定新的信息安全體系。

三、中國太平洋人壽保險公司
（一）信息技術部門的基本情況
中國太平洋人壽保險公司成立於1988年，總部位於上海，信息部門名稱爲信息技術部。總公司信息技術部下設三個處，即開發處、規劃處、運行維護處。目前集團設首席信息官（CIO）一職。
總公司現有員工323人，其中IT部門38人，佔總公司員工的比重爲11.8%， IT部門人員的學歷分佈：專科0%，本科78%，碩士22%，博士及以上學歷0%。

（二）核心業務系統
太平洋人壽目前使用的核心業務系統是與美國科聯公司合作開發的系統，該系統運行環境爲HP/IBM小型機，數據庫爲Informix7.31版，開發語言爲4GL，Esql/C。系統運行方式爲C/S,主機/終端。核心業務系統支持個險、團險、銀行保險業務。目前全國尚未完全統一採用一致的核心業務系統。正在計劃採用１億元引進英國Sherwood國際公司的核心壽險軟件包。

（二）數據大集中
太平洋壽險公司已於2002年6月實現了省級數據集中，目前系統正在進行二層結構到三層結構的改造；結合流程改造工程，計劃9月份完成全國覈保、核賠的大集中改造。計劃在上海建立數據中心統一管理公司的業務數據。

（三）ＣＲＭ和Call Center系統
尚未建立全國性的CRM系統。在分公司方面，大連使用Oracle的CRM，太原使用東大CRM，北分用聯成互動CRM。
尚未建立全國集中式Call Center系統，目前電話中心以分公司爲中心建設。主要功能是採用座席生應答和語音應答兩種服務方式，爲客戶提供人壽保險諮詢、查詢、出險報案、投保預約、售後服務預約、投訴受理和急難救助受理等多項服務。太平洋壽險的全國特服號碼爲 95500。

（三）ＯＡ系統和ＭＩＳ系統
ＯＡ系統的主要功能爲公文流轉、公文傳輸、電子郵件等。

（四）財務系統和人力資源系統
　　財務系統。人力資源系統。

（五）影象系統和精算系統
影象系統由杭州信雅達公司開發，採用了IBM Content Manager平臺。

（六）電子商務系統
　　太平洋保險（集團）股份公司正式和高陽簽訂總金額1130萬的太保電子商務系統平臺建設（一期）合同，由高陽爲太保集團的電子商務系統提供包括主機、網絡、系統軟件平臺及安全產品的集成和軟件的應用移植整體服務

（七）網絡建設
　　廣域網採用DDN專線，帶寬爲每分公司爲128K-2M，網絡結構爲星型，逐級互連。局域網採用1000Ｍ以太網。主要服務於ＯＡ系統，業務系統。
網絡對外連接主要包括銀行、電信、代理點。與其它企業公司實行網絡互聯主要目的是保費結算、代理出單等。

（八）信息安全
　　廣域網數據傳輸安全的實施方案爲租用電信DDN數據專線構建企業內部專網。實現網絡互聯主要採用的安全技術爲防火牆。目前公司正在制定新的信息安全體系。

四、新華人壽保險公司
（一）信息技術部門的基本情況
新華人壽保險公司成立於1996年9月18日，總部位於北京，信息部門名稱爲信息技術部。總公司信息技術部下設五個處，分別是軟件開發處、系統維護處、網絡管理處、項目管理處、質量管理處。目前未設首席信息官（CIO）一職，總公司信息技術部由總裁分管。
全公司現有員工3000人，其中IT部門100人，佔全公司員工的比重爲3%，總公司IT人員佔IT部門人員的比例爲25 %。IT部門人員的學歷分佈：專科5%，本科84%，碩士10%，博士及以上學歷1%。

（二）核心業務系統
新華人壽目前使用的核心業務系統是1996年起與不同廠商合作開發的系統，該系統運行環境爲HP小型機和PC Server，數據庫爲Informix 7.31版，開發語言爲Informix 4GL。系統運行方式爲終端方式。核心業務系統分爲個人壽險、團險、投資連結系統等。核心業務系統以保單爲中心，而非以客戶爲中心。
目前正在實施美國CSC公司的壽險核心業務系統Future/first。計劃2004年1月首先在北京、南京上線。上線時只上個人險部分，團險、銀行保險以後再上。整體投入爲軟件1億元人民幣，硬件6000萬人民幣。該系統覆蓋了個人、團體、銀行保險、健康險業務，同時本次實施還要整合影象系統。硬件平臺爲IBM RS/6000,數據庫系統爲Oracle。目前由CSC與當地的合作實施商LongWin爲主進行實施工作。新華總公司的業務和技術人員已完成在美國的1。5個月的系統培訓。截止到7月底，新華對分公司的培訓工作還沒有展開。由於CSC系統本身結構複雜，預計明年上半年在新老系統的轉型初期，新華北分的技術壓力比較大，如果處理不當，將會對業務產生直接影響。

（二）數據大集中
核心業務系統採用總公司統一開發，各分公司分佈式運行的方式進行。目前尚未實現全國數據大集中。只有財務系統採用了大集中的方式。計劃隨着新CSC系統的上線，逐步完成數據的全國大集中。

（三）ＣＲＭ和Call Center系統
尚未建立全國性的CRM系統。計劃未來1-2年內通過購買CRM軟件實現。
尚未建立一個全國集中式電話中心繫統。目前的電話中心繫統爲以分公司爲中心的板卡式分佈電話中心。2002年已經進行了改造工作。目前正在招標，準備建立覆蓋19個分公司的集中式電話中心。新華的全國特服號碼爲 95567。

（三）ＯＡ系統和ＭＩＳ系統
ＯＡ系統從1996年建成，採用微軟公司的MS Exchange平臺，主要功能爲公文流轉、公文傳輸、綜合信息平臺、電子郵件等。投入約200萬人民幣。

（四）財務系統和人力資源系統
　　財務系統採用用友公司的財務系統，方式爲B/S結構。已經實現了財務系統的全國大集中處理。配合新的CSC系統的上線，正在評估使用新的財務系統，候選財務系統爲SAP或Oracle的財務系統。目前尚未使用人力資源系統，正在評估人力資源系統，將在SAP或Oracle的人力資源系統之間選擇。

（五）影象系統和精算系統
2000年實施了精算支持系統Prophet，主要功能包括預測、評估,利潤測試等。 尚未採用影象系統。目前配合新的核心業務系統的開發和上線，正在實施影象系統並與核心業務系統進行有效的整合。影象系統的平臺爲美國公司的iStream。

（六）電子商務系統
　　建有小型的電子商務系統，與公司網站在一起。爲外包開發和管理。租用上海易保公司的ASP電子商務平臺爲營銷員提供營銷支持服務。

（七）網絡建設
　　廣域網採用Frame-Relay網，帶寬爲每分公司爲256K-512K，網絡結構爲星型，逐級互連。局域網採用100Ｍ以太網。廣域網從1997年建立以來，主要服務於ＯＡ系統，業務系統，信息發佈，遠程數據備份，以及程序包的更新等。網絡對外連接主要包括銀行、電信、代理點。與其它企業公司實行網絡互聯主要目的是保費結算、代理出單、資料獲取等。

（八）信息安全
　　廣域網數據傳輸安全的實施方案爲租用電信DDN數據專線構建企業內部專網。實現網絡互聯主要採用的安全技術和產品爲防火牆、入侵檢測、漏洞掃描、防病毒網關、主機加固、事件審計。2003年計劃建立新的信息安全體系。

五、太平人壽保險公司
（一）信息技術部門的基本情況
太平人壽保險公司成立於2001年11月30日，總部位於上海，信息部門名稱爲電腦部。總公司電腦部下設三個組，分別是開發組、運行維護組、系統管理組。目前未設首席信息官（CIO）一職，總公司電腦部由公司副總經理分管。
全公司現有員工877人，其中IT部門24人，佔全公司員工的比重爲2.74%，總公司IT人員佔IT部門人員的比例爲83.33%。IT部門人員的學歷分佈：專科8.33%，本科62.5%，碩士25%，博士及以上學歷4.17%。

（二）核心業務系統
太平人壽目前使用的核心業務系統是由上海易保信息技術公司開發的。該系統採用典型的三層結構，數據庫爲Oracle 8i版，開發語言爲Java。系統運行方式爲B/S方式。核心業務系統功能覆蓋了個險、團險、銀行保險的業務處理等。從一開始就確立建設以客戶爲中心的核心業務系統，第一步主要是在客戶信息管理方面提供了嚴格的控制和多方面的信息採集，並對客戶羣做了劃分，爲將來圍繞客戶提供各種服務打下良好的基礎。系統中的投保單錄入，信封打印外包給專業公司完成。目前系統運行較慢，但對業務未造成大影響

（二）數據大集中
核心業務系統了實現全國數據大集中。業務處理也是大集中方式。全國只在上海設立了一個全國集中出單點。核心業務系統運行在一組集羣式服務器上，數據則集中存貯管理。

（三）ＣＲＭ和Call Center系統
尚未建立CRM系統。計劃2003年內實施，目前正在進行，主要目標爲客戶保持。
尚未建立電話中心繫統。計劃2年內建立。

（三）ＯＡ系統和ＭＩＳ系統
ＯＡ系統從2002年建成，主要功能爲文件查詢、工作任務發佈、信息交流 、辦公指南等。投入約30萬人民幣。

（四）財務系統和人力資源系統
　財務系統和人力資源系統。

（五）影象系統和精算系統
暫無計劃引進精算支持系統。

（六）電子商務系統
　　暫無計劃建立電子商務系統。

（七）網絡建設
　　廣域網採用DDN網，帶寬爲每分公司爲512K，網絡結構爲星型，逐級互連。局域網採用100Ｍ以太網。廣域網從2002年建立以來，主要服務於ＯＡ系統，業務系統，信息發佈，遠程數據備份等。網絡對外連接主要包括銀行。與其它企業公司實行網絡互聯主要目的是代理出單等。

（八）信息安全
　　廣域網數據傳輸安全的實施方案爲租用電信DDN數據專線構建企業內部專網。實現網絡互聯主要採用的安全技術和產品爲天融信的防火牆，啓明星辰的入侵檢測產品，諾頓企業級別防毒產品，趨勢網關級防毒軟件。2003年計劃建立新的信息安全體系。