常見的盜卡場景:
- 網銀交易:點卡交易(虛擬卡類)、通過網購信息等
- P2P場景(貸款信息泄露):舉例:早上在A貸款平臺註冊諮詢,下午收到騙子電話冒充是A平臺工作人員,提出各種誘惑貸款人的條件獲取相關重要信息
注意:一些快遞鏈接、紅包鏈接都有可能獲取到用戶信息、半夜短信嗅探
監測交易風控點的幾個重要因素:
- 時間點:交易時間密集、在凌晨和半夜下單較多(盜卡風險)
- 同一賬戶(用戶號、設備指紋等)綁定多張銀行卡、身份證、ip
舉例:P2P盜卡模式:
如果P2P平臺未做好同卡進出、且可以綁定非本人銀行卡的話,騙子A等B把錢充到該平臺後,直接綁定自己的卡,然後提現到自己卡上。