2019電信網絡詐騙犯罪情況介紹

電信網絡詐騙犯罪情況介紹

來源:北京公安局反詐騙中心

1. 總體情況及特點

1. 2018年全國刑事立案同比下降7.7%,但電信網絡詐騙立案數上升30%,形勢嚴峻;

2. 犯罪類型多,手段變化快;

3. 被騙羣體廣,社會危害大;

4. 灰色產業鏈問題;

5. 互聯網成爲主要作案工具;

2. 銀行/支付機構需要注意內容

1. 涉案銀行卡情況:

   1. 涉案銀行卡中農行佔比高達45%;
   2. 全國性股份制商業銀行次之(華夏,浦發,中信);
   3. 部分城商行涉案卡增量明顯(江蘇,富滇);
   4. 農信社中廣西涉案卡非常突出;

2. 銀行對公賬戶問題:

   1. 對公銀行賬戶風控規則少且有效性低;
   2. 商業銀行隨意給對公賬戶開通非櫃面業務(網銀支付);
   3. 商業銀行隨意給對公賬戶開立單位結算卡;

3. 支付機構問題:

   涉案商戶擁有的共同特點:

   1. 涉案商戶在30天的結算週期內,日均交易量在幾千元左右,開通D0業務後,商戶日均流水幾十萬;
   2. 涉案商戶在90天的週期內沒有任何交易,90週期後開通D0結算後,每日上百萬流水;

4. 卡主名下已經存在公安機關凍結的銀行卡/賬戶,拒絕開立新的賬戶;

5. 收單機構方面:

   1. 嚴格POS機發放,特別是MPOS
   2. 建議對目前緬甸北部地區的POS機集中關閉