一眨眼短短的7節課就過去了，我不是第一次參加賽美老師的理財營了，但是之前只是囤課，沒能堅持去學習和輸出，因此沒有任何收穫。大家爲什麼選擇賽美老師的課程？是因爲廣分公司的統一採購嗎？是因爲之後公司有方案補貼嗎？大家有想過學習這個課程的原因嗎？我來說一下我在這個過程中所看所感吧。
一 爲什麼學習財務問診師課程？
這次的財務問診師訓練營是針對特定人羣，成員都是保險成業者，我們一個保險從業者爲何要學習這個？其實賽美老師在引導大家提升自己的思維，轉變觀念，還有就是提升我們的格局。經常聽到從事了好幾年的前輩在感概說保險這條路越走越窄，因爲緣故客人已經基本開發完了，之後的話就比較難了。在我看來，賽美老師從IT行業轉行到金融行業也就是6年時間，但是路卻越走越寬。爲什麼？
時代在改變，我們的思維和行動也要改變。經常聽到同事或者督導老師會說我們要多點出去見客人，見面聊會成功率很高。往往很多同事就掉進這個坑裏，覺得要見面聊纔有機會開單，沒能見面的客戶估計都沒有考慮。試想這次疫情，我們連門都不能出去，還有機會見到客人嗎？難道我們的保險工作開展不了嗎？之前就說過疫情期間賽美老師的團隊沒有因爲疫情而有所影響，那就是大家已經從以前傳統的模式進入到了現在的互聯網時代。就算不見面，我們也能建立粘度，也能建立信任從而促成。這其中就需要我們做很多個人IP的打造和運營的努力，否則上面所說的模式也是開展不了的。所以我們學習財務問診師也是我們轉變的一個方式，我們不要侷限在保險這個層面上，這樣的話說來說去都生死的問題，很多人就是會抗拒接受這個。但是從理財的角度走，保險僅僅是理財路上的一部分，幫我們轉移財產風險。相信有數據有分析，客戶們會更加容易接受這個擺在面前的現實，而不是我們所說的偶然事件。
學習財務問診對於我們保險從業者很重要，這是我們破局的一個點，方向已經給了我們，但是具體能否走下去，還要看我們後期能否堅持去學去用。
二 怎麼做財務問診師？
財務問診分爲六部分：打通觀念、支出整理、收入梳理、財務結構、創收途徑、巧用負債和槓槓、制定計劃。
01 打通觀念
端正金錢觀念是理財的第一步。大家對金錢又愛又恨，渴望又懼怕。我們想要端正金錢觀念，建議去看相關的理財書籍，比如《有錢人是這樣想的》；其次可以嘗試財富能量朗讀，堅持一段時間，或許能感覺到財富能量的增加。
02 支出整理
整理支出的關鍵就是記賬。記賬只是我們的行爲，但是我們的目的不是爲了記賬而記賬，是爲了每個月的覆盤和分析。覆盤分析之後再去調整預算，只有做了這一步，才能節流。所以不要僅僅是爲了把支出記下來就好，謹記要去分析。
03 收入梳理
在做這個的時候，相信很多人都比較扎心，因爲除了工作收入就沒有其他了。其實只有工作收入也是一種風險，我們要建立自己的多管道收入，而且最終目的是打通這些管道變成被動收入。如果是單一的收入結構，可以盤點一下你可以運用哪些資源爲你開源？
04 財務結構
支出和收入這兩大塊都整理清楚後，我們開始盤點我們的資產和負債，通過盤點可以清楚我們的財務結構是什麼樣的。中國人大部分的資產都在房子上，投資結構很單一，我們可以列舉出還有哪些可以投資的產品或者項目，根據自己的實際情況去嘗試其他投資。
05 創收途徑
如果我們想要達到年入百萬，有很多可以達成的途徑。我們要把這些途徑列出來，看看自己可以嘗試哪種或者哪幾種。只要敢想，那就有可能。如果連想都沒有想過，估計實現起來會難很多。
06 巧用負債和槓槓
在第五部分，其實達成百萬的途徑裏就有用到負債和槓槓的工具。選擇比努力重要，所以在理財路上要巧用工具來幫自己達成理財收益或者轉移財產風險。我們要正確認識負債和槓槓，也要學會怎麼用，自己充分認識和會用之後，才能教會更多的人。
07 理財計劃
如果把上面幾部分結合之後做出來的規劃表，會把保障和理財的明細都涉及到。我們做財務問診的目的是爲了幫客戶整理財務情況，然後給出專業建議，從而完善客人的理財計劃。把相應的保障給客戶規劃好，這裏會切入到保險，因爲我們做財務問診的目的就是用專業的數據來幫客戶分析和制定計劃。
三、完善保障
做財務問診師讓我們從理財角度給客戶分析和規劃適合客戶的保障產品，這是從理財角度出發，讓客戶觀念上有所改變，接受保險是理財裏面的一部分。健康的財務狀況具備完善的保障，從這點出發客戶會更加容易接受。
覆盤不是結束，而是開始。真是的學習是在實踐中，只有把學習到的運用起來，這套思維才能爲大家所用，才能成爲大家保險路上越走越寬的一個工具。