1、我們應當必須站在消費者的立場上盡到專業人士的責任，消費者對我們的信任和尊重纔是我們的收穫，收入只是這些價值的折射，而不是銷售能力的體現。我們應當鑽研寬廣的財務規劃知識體系，使消費者得到合理的建議和穩定可靠的服務。
2、消費者其實並不反感保險，反感的是推銷保險的從業者；同樣，保險也不騙人，騙人的是用廣告欺騙消費者的保險推銷員。
3、瞭解了一個事物的本質，就不會迷亂於表象，蘇東坡寫過“不識廬山真面目，只緣身在此山中”，非常適合形容我國保險消費者的現狀。
4、1384年，一張被稱爲“比薩保單”的契約承保了從法國南部的阿爾茲運到意大利比薩的一批貨物。這張保單中明確了保險標的和保險責任，如海難事故、海盜、拋棄、捕捉、報復、突襲等導致的船舶及貨物損失將由承保人承擔。這已經是非常具有現代意義的保險契約了。
5、19世紀以來，在保險業快速發展的過程中，各種信用保險、責任保險、醫療費用保險、農業保險、巨災保險、再保險等機制都日趨成熟，各個國家和地區的金融體系日臻完善。保險業的發展產生了巨大的社會效益。
6、從保險的發展過程來看，保險是一種具有實際意義的金融產品：從保障財產價值到人身生命建卡，乃至爲整個社會提供福利，穩定各行各業的經營，在巨災時刻分擔危難，它都起着舉足輕重的作用。
7、大多數人買保險都是因爲擔心發生高概率風險，所以經常會有年輕人來諮詢如何爲高齡長輩投保。這個想法沒錯，年齡大，疾病、身故、意外的發生概率變高，但是這並不一定是最需要優先處理的風險。
8、風險本身不是風險，風險導致的嚴重後果纔是風險。
9、先準確地判斷風險帶來的後果有多嚴重，再考慮這種風險是否值得我們優先花錢購買保險。
10、保險公司所選擇的風險，必須是較爲穩定且可以統計發生概率的風險，儘量避免可以人爲激發從而獲利的風險。同時，在設計產品賠付條款時，保險公司就限制人爲因素導致發生概率的改變，這樣纔有一個穩定概率計算出保險產品合理的價格。