哲學有句話，物質是運動的，靜止是相對的。這話說明一切事物處於運動狀態，會隨着時間發生變化，事物會向好或向壞的方面發展。而壞的方面，就是風險。作爲事物的主體，可以採取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或減少風險事件發生時造成的損失。這就是風險控制。
各行各業，各個領域，各種事物，都需要風險控制，以保證事物儘量向好的方面發展，達到預期目標。如項目管理需要控制風險，企業經營需要控制風險，銀行貸款需要控制風險等等。
與金錢打交道的金融行業，風險控制更加重要，金融的本質就是風控。因此，可以看到，各種金融機構都會有大量的風控人員，通過各種調查徵信、模型規則、授信審覈來保障業務順利運行。而支付、P2P、供應鏈金融等互聯網金融，大部分交易都在線上進行，因此交易各個方面的風險控制更加信息化。大數據的興起，爲風險控制提供更好的技術手段。
所謂風控系統就是在交易前、交易中、交易後通過大數據、評估模型、規則引擎等技術手段支撐風險管理者高效、全面、客觀、準確的識別風險，保障業務的順利運行。
以P2P爲例，借款人徵信、評分、授信、還款逾期、催收、羊毛黨、黑客攻擊等各種各樣場景都需要進行風險控制，一旦失控意味着資金的損失，甚至造成災難性的影響，因此風控系統的建設必不可少，尤其對於互聯網金融來說。
從整個行業來說，互聯網金融誕生的時間並不長，大部分互聯網金融公司成立的時間也不長。以P2P爲例，據筆者觀察，真正有風控系統的公司不多，尤其是小P2P公司。很多公司對建設風控系統經驗也不多，一直在摸索。
在過往的工作經驗中，筆者也做過與風控相關的系統，當時也是摸着石頭過河，也查找過很多資料，在這裏總結下，分享給大家，一起共同學習和進步。