出口商貿易融資工具:出口單據質押貸款
出口單據質押貸款:是指進口商與出口商約定以匯款結算方式簽訂貿易合同,出口商在將貨物裝運上船,報關之後,將全套正本海運提單質押銀行申請貸款,等到進口商付款之後,再將全套正本海運提單寄給進口商。
特色:
(1)無須其他擔保,貨物無權質押給銀行即可實現資金週轉,加速資金流通,給出口商經營帶來便利,同時可以規避匯率風險。
(2)融資方式簡單,方便,快捷,相比其他貸款方式無須其他抵押物,放款更快。
要求:
(1)必須是海運
(2)辦理業務客戶需在銀行有足夠的額度
(3)辦理業務客戶與銀行有良好的業務往來和信譽
注意:
(1)嚴格控制市場風險,對進口商信譽和進口商所在國家和地區的政治、經濟、軍事、金融和外匯管制等風險應加強控制,防止進口商因貨物價格大跌,導致進口商違約支付引起的收匯風險
(2)嚴格控制信用風險,對進出口簽訂貿易合同和發票單據進行嚴格控制和審查,防止進出口商聯合作假簽訂虛假合同或者虛開發票金額,套取銀行資金
(3)收到進口商支付款項後,銀行應及時將單據寄給進口商或者交給出口商由出口商寄給進口商