出口商貿易融資工具:出口票據貼現
出口票據貼現是遠期信用證項下開立的遠期匯票或者跟單託收項下的遠期匯票由銀行保付加簽後,在匯票到期日之前,客戶向銀行申請出口票據貼現業務,由銀行根據匯票的票面金額根據距離到期日時間和對應的利率扣除掉相應的利息和手續費後,將餘款支付給持票人。
特色:
可以讓客戶提前結匯,將遠期款項提前變現,加快資金週轉,提高企業經營效率。
要求:
(1)與銀行具有良好的業務往來
(2)一般來說辦理該業務的銀行,應該是信用證項下的交單行或者出口託收業務下的託收行
(3)貿易背景真實可靠
注意:
(1)出口票據貼現業務風險主體爲遠期信用證項下遠期票據承兌行或者跟單託收項下保付加簽銀行,銀行辦理該業務需要同時扣站國別額度和代理行額度
(2)承兌行或者保付加簽行必須是辦理出口票據貼現業務行的代理行,且承兌行或者保付加簽行及其所在的國別在業務行具有重組的授信額度
(3)出口票據貼現遠期匯票期限不超過一年
(4)辦理出口票據貼現以後,遠期匯票的收款人做成受益人並由受益人背書轉讓給業務行