4月15日--財富管理模塊小結

財富管理專題的學習，瞭解到新時代財富管理行業面對的趨勢和政策導向，主要的外部因素包括資管新規的出臺，國家養老金的相關政策，稅收的政策也對財富管理決策帶來非常大的影響。在財富管理的領域裏，我們要掌握有哪些投資工具，各自的定義、分類、使用場景和功能是什麼，包括銀行理財、公募基金、私募基金以及資管計劃，不同的金融工具有常見的交易結構是什麼，投資配置思路是什麼，購買渠道是什麼，配置的重點和建議又包括哪些。在這麼多的金融工具中，保險工具能夠在資產配置中的不確定性風險防範中起到獨特的作用，越來越多的家庭開始思考未來財富的傳承的問題，通過不同金融工具的組合及搭配，可以做到短期、中期、長期直至跨期的財富管理。在實務中，涉及的是基於整個家庭經濟生命週期的財富管理。