注:我的股票實盤完全在抄老唐的作業,週記是學習本週唐書房和自己思考的記錄。
本週交易
2022年3月15日在300.2港幣處買入共約2%的騰訊控股,3月14日和3月18日分別在145.9元和143.6元處買入合計約3%的洋河,3月14日和3月16日剩餘資金分別在6.22元和5.72元處買入少量分衆傳媒。資金來自賣出等額長贏計劃。
當前持倉
目前持有騰訊控股44%,貴州茅臺17%,洋河股份16%,古井B7%,陝西煤業7%,分衆傳媒7%,京東集團1%。
下表除“當前股價”和百分比之外,其他科目單位爲人民幣億元。
注:①採用席勒市盈率估值的企業,不估算三年後估值;
②持股比例=持股市值/賬戶總值。在無交易狀態下,該比例也可能因每隻個股股價波動幅度不同,而發生小幅變化;
③倉位加總偶爾可能爲99%或101%,原因是持股比例爲四捨五入數據,例如10%代表實際倉位在9.50%~10.49%之間。
附:上期數據
收益
本週實盤淨值下跌1%,2022年年內收益從上週-8%跌至本週的-9%。
注:①實盤年度收益率及年化收益,按照且慢小賬本數據。
②滬深300指數收益未包含每年2%左右的分紅,數據略有低估。
重要事項
1.暴跌
世界就是這麼有趣,股市總是這樣隔三岔五地強行送錢,不要不行。
學習老唐,留一張本週二最慘烈下跌之後的模樣。
2.暴漲
每天都有無數人、無數資本,用盡各種辦法去預測宏觀這隻手的方向,但我們必須承認,第一預測太難,第二即便真的可以預測也不是我們這種級別的渣渣能完成的,偶爾瞎貓死耗子的碰上一半次,也只會迷惑自己沉迷其中不能自拔。
然而,長期看,這些【挺一挺】和【小黑手】,本身其實是可以視爲一種對沖。正面和負面作用相互抵消,留下略正或略負的一點點影響,交給安全邊際就足夠了。
賺錢還是賠錢,依然要取決於所投資企業的產品或服務價值。
翻來覆去地加強這種理念認知,就是爲了等有朝一日【利空不斷、前景黯淡的市場週期性重演時,有膽子吹着口哨走過去,裝滿所有的麻袋,然後摸出100元叫一輛貨拉拉幫你拖回去。】
就好比周日文章裏說的讓人流口水的2.7萬億一下的騰訊,或者那些曾經【怎麼算都像說送點】......
世界沒什麼不一樣,這次一樣是【大量聰明人被嚇破膽,以最快速度逃離這還要下跌的股市】。很遺憾,短短一天半,恐怖氣氛不見了,亢奮的羣體又回來了。
這一切,表面原因是政府救市了,但我一直認爲其實是【估值低了,就會藉故上漲】,政府救市不過就是這千奇百怪的【故】裏的一個。
我內心深處始終相信,沒有政府救市,還會有其他的【故】來導致上漲。
原因是那些賣了股票拿到現金的人,只要沒有買成餅子喫光,它早晚也是要找機會進來搶購的。
3.金控牌照落地
騰訊的金融業務單獨成立金控公司,是不可逆轉的大趨勢。設立後的金控公司,統一持有騰訊目前所有金融業務,但依然是上市騰訊控股下屬控股子公司,這一點我認爲不會有什麼疑問。
唯一不能確定的只是:單獨設立金控公司的過程中,會不會有國資機構參股金控,以什麼價格參股,佔多大比例。
從現在到最終金控落地的過程中,還會有各種中外媒體,發佈各種吸睛新聞,引發市場各種動盪的。
4.近期我的感悟
這一週經歷了暴跌和暴漲,說實話,我比較淡定,還在盡己所能買入。目前的持倉狀態比較舒坦,各品種持倉比例比較接近老唐。
有一些感悟要記錄下來,這也是投資過程中的財富。
1)家庭賬戶儲備不足,應對風險能力極弱
本次下跌我基本是動用了自己能動用的所有資金,甚至還賣出了部分長贏持倉,雖然過程中始終堅持了家庭賬戶資金不入市(除了過橋用)。但一次偶然的事件,還是讓我感覺到了家庭賬戶應對風險能力的不足。
發現了問題,那就要想怎麼解決。
我準備在合適的時候(脫離理想買點),逐步建立家庭備用金,以3-6個月家庭開支爲準,單獨建戶,動用後第一時間補足。
2)克服了一個低位買入的心魔
之前在我心裏一直有一個心魔,等到極端買點,同樣的錢就可以買到更多的份額了。
經歷了這一次的暴跌暴漲後,我想明白了。只要我堅信老唐的體系,走老唐的路線,那麼極端價格對我來說,意義不大,而且隨着我的持倉市值越來越大,極端價格對大局的影響也會越來越小,最後可以忽略不計。
就像老唐說的,我300.2港幣買到了騰訊又怎麼樣呢,我的騰訊持倉已接近40%,2%的極端價格對於騰訊來說又有多大的影響呢?
更多的是一種買到低價的快樂,但對結果來說無足輕重。可過程中自己被市場先生的這個傻子牽着,看盤,心情忽上忽下,沒有辦法集中精力做更重要的事,我的損失不是更大嗎?
想明白了,瞬間天地就寬了。對於遵循老唐體系的我來說,賣出沒有任何壓力,現在買入的問題也解決了,剩下的只是閱讀、工作、攢錢、等待、慢慢變富而已......
3)想要尋求外部資金的心理
自己還有一種心理,就是想等到一個便宜的不像是真的的時候,向姐或者哥尋求外部資金。
這個心理也要破,爲什麼?
第一,他們的認知和我不一樣,到了那個時候肯定是利空滿天飛的時候,我知道會漲回來,我可以淡定持倉,他們能嗎?如果他們低位要求贖回,你怎麼辦?
第二,目前我的金鵝賬戶包括了爸哥姐的錢,這其實也是變相的加槓桿了,錢全部進入股市了,家庭的抗風險能力就弱了,如果出現突發情況要用錢,怎麼辦?
第三,外部資金不是一直有,這次你在低位買進去了,下次呢,這次的金額對降成本有明顯作用,下次呢?
所以,這也不是一個長久之計,需要早破。
目前的這個狀態挺好,如果真出現極端情況,我可以把長贏持倉當作血包,進行支援,一切皆在比較,只要差異明顯,即可換倉。
還有就是這個事情要找個機會跟姐她們說清楚,讓她們自己選擇,主動權在她,如果她選擇要入市,風險說清楚,也不能阻止。
所有不想承受波動的投資都不是好投資,想要賺錢,必須承受波動。
跟隨老唐體系,在買入那一刻,我就賺錢了,至於能不能佔到市場先生更多的便宜,一切隨緣了。