漢延熹三年（161年），下氏，出生於齊郡白亭。她的祖上都是歌者舞伎，靠賣藝爲生。在古代，這種職業卑微低下。但是下氏並不打算屈從於命運的安排，潦草度日。
她隨着家人四處流浪賣藝，雖然辛苦，但也能夠維持生計。她堅信，只要認真對待生活，善於總結學習，必定會迎來人生的轉機。複雜的身世和坎坷的經歷練就了下氏過人的膽識和見識。
二十歲時，下氏出落得十分漂亮。但當時國家正處於戰亂之中，民不聊生，下氏也因此一直未婚配。她一路賣藝流浪到了安徽毫縣，這裏正是曹操的老家。此時，曹操正好辭官待在家裏，每天讀書打獵，四處遊玩。有一天，曹操在街上遇到了賣藝的下氏。曹操便喜歡上了這個聰明美麗的女子。
他認定了下氏是個好姑娘，便不顧忌她的出身和世人異樣的眼光，納她爲。事實證明，曹操識人的眼光果然不一般。下氏不僅才貌出衆，還很有政治頭腦，
在事業上也成爲了自己強大的助力。
公元189年，董卓禍亂朝政，將東漢搞得烏煙瘴氣。但董卓很欣賞曹操，封曹操爲驍騎校尉，想將他招致磨下，爲己所用。可曹操認爲董卓暴虐不仁，遲早會覆滅。因此，曹操並未前去赴任，而是帶着部下逃離了洛陽城。
袁術藉此事四處散播謠言，宣稱曹操已經死了，這一
消息搞得曹府上下一片混亂。曹操的部下也都信以爲真，開始計劃離開曹府，另尋良主。
這時候，能夠挺身而出爲曹操穩定軍心，主持並非曹操的某位部將，而正是曹操的小下夫人。
她親自出面勸說曹操的部下："曹君生死未卜。不能光憑几句傳言就此離開。假如流言是假的，明天曹君平安返回，諸君有何臉面見他。爲了逃避未知的禍事，便輕率地放棄一生的名節，值得不？”
下夫人的幾句話讓衆人慚愧不已，紛紛打消了離開的
念頭。待曹操平安返回後對下夫人的行爲讚賞不已。他沒想到下夫人一介女流，竟有如此不凡的見識。因此對她更加疼愛。
下夫人不僅智商一流，她的高情商也讓人十分佩服。公元219年秋，曹操以"泄露軍事機密"爲由，處死了楊修。下夫人得知此事後，立刻給楊修的母親袁氏寫了封信，請求袁氏的諒解。
她在信中極力誇讚楊修才華橫溢，痛斥曹操性子急，脾氣暴躁。還表示如果自己在場，一定全力搭救。下夫人隨信送上了許多財物，以安慰袁氏的喪子之痛，儘量將曹家和楊家的矛盾降到最低。
下夫人沒有因爲自己出身低微，自甘墮落，也沒有因爲自己身爲妄侍，就看輕了自己。
而是在夫君需要幫助的時候，多次挺身而出，力挽狂
瀾，爲曹操排憂解難。如此有遠見的女子，在整個三國時期，都堪稱爲一位傳奇女性。