注意事項
看清題乾和選項
規範
報告披露：
年度（ 90日，前10名持有人，審計）；半年報（60日）；季報（15日）；重大事件（2），鉅額贖回（3）
基金募集流程：
6月受理募集申請，6月開始募集，3月募集期（從份額髮售日開始計算；發售3天前公佈招募和基金合同）； 募集成
注意：
看清題乾和選項
功（合同 開放80%，200人，2億；封閉5年，2億，1000人；合同次日公告；驗資報告10日備案）；證監會收到驗資報告3日內書面確認； 失敗（30天通知）基金公司條件
實際控制人淨資產50%，負債50%； 主要股東3年未違法； 主要法人股東2億；主要自然人股東3000萬，10年；非主要股東的1000萬，5年以上；高級管理人3年； 基金從餘額資格15人；
變更5%股東，60日批准
招募說明書（份額髮售方式，發售機構；說明書和合同摘要）
基金合同（持有人、管理人和託管人的權利和義務）在合同之前
證監會離職：
領導幹部3，一般工作人員2
託管人
整改驗收完畢3年，連續3年未開展則取消，6個月選新
持有人大會
10%、基金託管人有權召集；30天公告；1/2以上基金份額參加；一般事項1/2 重要事項 2/3；再次召開1/3
淨值計算
（QDII 每週）
淨值公告
ETF: T+1, QDII 2個工作日， 貨幣T+1，封閉每週，開放T+1
認購和申購
（T+1登記；T+2贖回，查詢認購）
交易記錄身份資料
（銷售和經營） 5年，電子化20年，監控錄像6個月，不可修改介質15年
宣傳推介材料
5日上報； 反洗錢5日報告,
私募
備案後，基金業協會20日辦理手續；投資者淨資產1000萬；單次投資100萬
贖回費用：
[注意是否收取] 收服務費（<30 0.5 全部）；不收（<7 1.5 全部；<30 0.75 全部； <90 0.5 75%；<180 0.5 50% >180 0.5 25%）
申、認購費用：
3年內不免後端；認購股票不超過1.5，債券1
申購（T+2到存款賬戶）；贖回（T+3從銀行存款劃出，貨幣T+1）
影子定價和攤餘成本 0.5
合規：
督察長董事會聘任，向董事會負責，定期向全體董事報告；組織指導監察，公司運作存在問題，向總經理；總經理存在問題不改，董事會和證監會報告；公司運作違法違規，向證監會報告；
監察稽覈和合規部門 對公司經營層負責，負責監控和評估合規風險，向總經理報告；
監事會向股東會負責
管理層向董事會報告） ；
合規和風險管理委員會負責審議和戰略，向董事會
董事會最終責任
前臺業務類型：
自助式和輔助式
原則：
銷售機構 無公正性原則
報告披露的（真整準） 真實性（最根本，客觀事實）、準確性（不模糊）、和完整性（有利和無利），公平性（所有投資者）
內部控制原則：健全（各項部門、業務、人員，不是全面），有效（法律需求、貫徹執行），獨立（機構和資產運作），相互制約（部門相互制約），成本效益（科學性降低成本）；不客觀
內部控制要素：內部監控（監察部門），控制環境（基礎），風險評估，控制活動（控制業務活動）
合規管理原則：獨立（其他經營活動 關鍵性）、客觀（依據法規）、公正（統一標準）、專業（熟悉業務）、協調性（避免內耗）
合規風險：反洗錢（不同身份賬號資金轉移）；銷售（銷售人員表述不當，承諾受益）；信息披露（誤導和隱瞞）；投資（內幕交易，操縱價格）
監管的三公原則（公開：充分透明；公平：相同標準；公正：所有投資者一視同仁）
前、中和後臺
中臺（市場營銷，風控，產品研發，財務，監察稽覈）；
後臺（行政、人事、清算、信息技術部）
前臺
成長型：
趨勢成長、週期性、持續成長；
價值型：
藍籌股、收益性、逆勢型
其他知識：
金融市場和金融服務機構是兩大載體
華安創新（國內第一隻開放）；淄博鄉鎮（第一個，1億元）
基金髮揮規模優勢，降低投資成本
投資研究的落腳點： 個股投資價值判斷
對沖基金是私募基金
銷售人員不得接受全權委託
不屬於社會力量： 行業自律組織
金融機構支配地位，作用特殊（投資者和資金提供者）
數字和日期：
基金公司 96家
1869年 最早基金 海外及殖民地政府信託基金
2000年 開放式基金試點辦法
2001年8月 證券投資業基金公會；
2002年內部控制指導意見
2004年12月 基金業委員會成立
2007 證券業協會設立基金公司會員部
2012年6月6日 基金業協會
2013年兒童節 證券投資基金法 實施
基礎知識
顯性成本：
佣金、印花稅（賣出人0.1%）和過戶費；
佣金：千分之三，最少5元
銷售費用包括：
申認購、贖回、銷售服務
QDII主體資格：
基金（2億， 2年， 200）；證券（8億元,1,20,70）；境外：5（1），3（3），3未處罰
QFII主體資格：
資管（2年，5億）；保險（2,5億持有）；其他（2,5）；證券（5年，50億）；銀行（10,50）； 6個月匯入本金
單個QFII，持有一家<10； 所有，持有一家<30
夏普（全面風險）；傑森（相同風險下，與市場比較）；特雷諾（系統風險）其他知識
AIFMD 私募收購公司2年不轉讓
中外合資基金公司，外資持股 49%
投資國際組織擔保的 6個主體，每個30%
票據的貼現
6個月
弱有效（技術無效）；半強有效（基本面）；強有效（基本面和技術都無效）
權證基本要素：存續時間，結算方式
可轉換債券： 1,6,6
託管費 0.25
債券遠期交易<365
B股結算費0.5%，不超過500
時間：
2006年9月 金融交易所成立
20世紀80年代 國際化
2005年 經合組織 集合投資計劃治理白皮書
1957 標準普爾
1995 全球標準委員會