注意事项
看清题干和选项
规范
报告披露：
年度（ 90日，前10名持有人，审计）；半年报（60日）；季报（15日）；重大事件（2），巨额赎回（3）
基金募集流程：
6月受理募集申请，6月开始募集，3月募集期（从份额发售日开始计算；发售3天前公布招募和基金合同）； 募集成
注意：
看清题干和选项
功（合同 开放80%，200人，2亿；封闭5年，2亿，1000人；合同次日公告；验资报告10日备案）；证监会收到验资报告3日内书面确认； 失败（30天通知）基金公司条件
实际控制人净资产50%，负债50%； 主要股东3年未违法； 主要法人股东2亿；主要自然人股东3000万，10年；非主要股东的1000万，5年以上；高级管理人3年； 基金从余额资格15人；
变更5%股东，60日批准
招募说明书（份额发售方式，发售机构；说明书和合同摘要）
基金合同（持有人、管理人和托管人的权利和义务）在合同之前
证监会离职：
领导干部3，一般工作人员2
托管人
整改验收完毕3年，连续3年未开展则取消，6个月选新
持有人大会
10%、基金托管人有权召集；30天公告；1/2以上基金份额参加；一般事项1/2 重要事项 2/3；再次召开1/3
净值计算
（QDII 每周）
净值公告
ETF: T+1, QDII 2个工作日， 货币T+1，封闭每周，开放T+1
认购和申购
（T+1登记；T+2赎回，查询认购）
交易记录身份资料
（销售和经营） 5年，电子化20年，监控录像6个月，不可修改介质15年
宣传推介材料
5日上报； 反洗钱5日报告,
私募
备案后，基金业协会20日办理手续；投资者净资产1000万；单次投资100万
赎回费用：
[注意是否收取] 收服务费（<30 0.5 全部）；不收（<7 1.5 全部；<30 0.75 全部； <90 0.5 75%；<180 0.5 50% >180 0.5 25%）
申、认购费用：
3年内不免后端；认购股票不超过1.5，债券1
申购（T+2到存款账户）；赎回（T+3从银行存款划出，货币T+1）
影子定价和摊余成本 0.5
合规：
督察长董事会聘任，向董事会负责，定期向全体董事报告；组织指导监察，公司运作存在问题，向总经理；总经理存在问题不改，董事会和证监会报告；公司运作违法违规，向证监会报告；
监察稽核和合规部门 对公司经营层负责，负责监控和评估合规风险，向总经理报告；
监事会向股东会负责
管理层向董事会报告） ；
合规和风险管理委员会负责审议和战略，向董事会
董事会最终责任
前台业务类型：
自助式和辅助式
原则：
销售机构 无公正性原则
报告披露的（真整准） 真实性（最根本，客观事实）、准确性（不模糊）、和完整性（有利和无利），公平性（所有投资者）
内部控制原则：健全（各项部门、业务、人员，不是全面），有效（法律需求、贯彻执行），独立（机构和资产运作），相互制约（部门相互制约），成本效益（科学性降低成本）；不客观
内部控制要素：内部监控（监察部门），控制环境（基础），风险评估，控制活动（控制业务活动）
合规管理原则：独立（其他经营活动 关键性）、客观（依据法规）、公正（统一标准）、专业（熟悉业务）、协调性（避免内耗）
合规风险：反洗钱（不同身份账号资金转移）；销售（销售人员表述不当，承诺受益）；信息披露（误导和隐瞒）；投资（内幕交易，操纵价格）
监管的三公原则（公开：充分透明；公平：相同标准；公正：所有投资者一视同仁）
前、中和后台
中台（市场营销，风控，产品研发，财务，监察稽核）；
后台（行政、人事、清算、信息技术部）
前台
成长型：
趋势成长、周期性、持续成长；
价值型：
蓝筹股、收益性、逆势型
其他知识：
金融市场和金融服务机构是两大载体
华安创新（国内第一只开放）；淄博乡镇（第一个，1亿元）
基金发挥规模优势，降低投资成本
投资研究的落脚点： 个股投资价值判断
对冲基金是私募基金
销售人员不得接受全权委托
不属于社会力量： 行业自律组织
金融机构支配地位，作用特殊（投资者和资金提供者）
数字和日期：
基金公司 96家
1869年 最早基金 海外及殖民地政府信托基金
2000年 开放式基金试点办法
2001年8月 证券投资业基金公会；
2002年内部控制指导意见
2004年12月 基金业委员会成立
2007 证券业协会设立基金公司会员部
2012年6月6日 基金业协会
2013年儿童节 证券投资基金法 实施
基础知识
显性成本：
佣金、印花税（卖出人0.1%）和过户费；
佣金：千分之三，最少5元
销售费用包括：
申认购、赎回、销售服务
QDII主体资格：
基金（2亿， 2年， 200）；证券（8亿元,1,20,70）；境外：5（1），3（3），3未处罚
QFII主体资格：
资管（2年，5亿）；保险（2,5亿持有）；其他（2,5）；证券（5年，50亿）；银行（10,50）； 6个月汇入本金
单个QFII，持有一家<10； 所有，持有一家<30
夏普（全面风险）；杰森（相同风险下，与市场比较）；特雷诺（系统风险）其他知识
AIFMD 私募收购公司2年不转让
中外合资基金公司，外资持股 49%
投资国际组织担保的 6个主体，每个30%
票据的贴现
6个月
弱有效（技术无效）；半强有效（基本面）；强有效（基本面和技术都无效）
权证基本要素：存续时间，结算方式
可转换债券： 1,6,6
托管费 0.25
债券远期交易<365
B股结算费0.5%，不超过500
时间：
2006年9月 金融交易所成立
20世纪80年代 国际化
2005年 经合组织 集合投资计划治理白皮书
1957 标准普尔
1995 全球标准委员会