作者：chen_h
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（一）一個交易者的資金管理系統（上）
也許資金管理並非是你最感興趣的事物，也就是說，當你靠真正的資金管理賺了錢後你纔會對資金管理感興趣。交易者只有發現了優秀的資金管理的好處，纔會突然發現資金管理很有趣。一旦你發現了優秀的資金管理可以保證利潤並且規避破產的風險，那麼你就有可能習慣上資金管理。
風險控制心理遲早會讓你確信自己會從風險控制計劃中受益的。現在就要想辦法讓你朝這個方向走。你要花時間設計一個系統，花點錢購買工具和相關材料，最重要的是重新評估你對金錢和市場的認識。
也許你一開始就知道風險控制是重要的，這說明你是少數的幸運兒。其實大部分交易者都是通過痛苦的方式才明白這個道理的，也就是通過虧錢。無論如何，在開發個人的資金管理系統中形成自己的風險控制心理是一個關鍵人物。
一旦你掌握了正確的心理，你的焦慮就少了，你就能持續一致的堅持你的系統。很多時候交易者開發了完美的系統，但是因爲他們的心理不夠成熟，所以他們無法堅持自己的系統。如果你有一個優秀的資金管理系統，隨着時間的推移，再加上你的利潤在增長，你的心理就會慢慢變強。
交易者根本不相信資金管理系統的重要性也是一個巨大的挑戰。
因爲大部分人還是不相信資金管理特別重要,所以對於他們來 說資金管理是絆腳石。大部分交易者和投資者都認爲,基本面分析 和最好的技術軟件很神奇,它們比任何東西都好。他們認爲資金管 理 “不夠性感”。
交易者有時候很自信: “發生在別人身上的事絕不會發生在我 身上;我很聰明,我永遠不會虧那麼多錢;我沒那麼笨——我的基 本面分析和技術分析都是完美無缺的⋯⋯” ’
老實說,你只是爲了滿足你的自尊心,其實交易完全是概率, 和 “聰明”或 “愚蠢”根本沒有任何關係。
因爲市場是波動的、強有力的、無法預測的,所以任何人都 會有判斷正確的時候。但就算是最有經驗的市場參與者也不是市 場的對手。有時候市場就像是海浪——也許你能看見它來了,但 是你卻無法及時躲開。
1920.年和19汐年的崩盤、多年來的房地產泡沫、珍珠港事件、 9· 11恐怖襲擊、20.O0年科技股的泡沫、安然公司的轟然倒塌——這樣的事不勝枚舉。有些情況人命關天,在這種情況下,再考慮到市 場的不可預知性,優秀的風險控制就能幫助你了。風險控制就是計 算概率並確保概率對你有利。
風險控制和保險政策相似——是的,以防家中發生火災或住房 被颱風颳倒了。當你克服了情緒上的低落以後,你可以用保險金再 次建立自己的新生活。止損就像是你付出的保險金,它能讓你不會 全軍覆沒,你可以在收盤後重新規劃、重新思考。
想象一下,如果你沒有設置止損,那麼你就有可能在一瞬間破 產。就像你認同保險一樣,資金管理系統是做生意的成本。你可以 試着把資金管理看做是保險和做生意的成本,這樣也許你就能明白 它的深刻含義和價值了。