作者：chen_h
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（一）一个交易者的资金管理系统（上）
也许资金管理并非是你最感兴趣的事物，也就是说，当你靠真正的资金管理赚了钱后你才会对资金管理感兴趣。交易者只有发现了优秀的资金管理的好处，才会突然发现资金管理很有趣。一旦你发现了优秀的资金管理可以保证利润并且规避破产的风险，那么你就有可能习惯上资金管理。
风险控制心理迟早会让你确信自己会从风险控制计划中受益的。现在就要想办法让你朝这个方向走。你要花时间设计一个系统，花点钱购买工具和相关材料，最重要的是重新评估你对金钱和市场的认识。
也许你一开始就知道风险控制是重要的，这说明你是少数的幸运儿。其实大部分交易者都是通过痛苦的方式才明白这个道理的，也就是通过亏钱。无论如何，在开发个人的资金管理系统中形成自己的风险控制心理是一个关键人物。
一旦你掌握了正确的心理，你的焦虑就少了，你就能持续一致的坚持你的系统。很多时候交易者开发了完美的系统，但是因为他们的心理不够成熟，所以他们无法坚持自己的系统。如果你有一个优秀的资金管理系统，随着时间的推移，再加上你的利润在增长，你的心理就会慢慢变强。
交易者根本不相信资金管理系统的重要性也是一个巨大的挑战。
因为大部分人还是不相信资金管理特别重要,所以对于他们来 说资金管理是绊脚石。大部分交易者和投资者都认为,基本面分析 和最好的技术软件很神奇,它们比任何东西都好。他们认为资金管 理 “不够性感”。
交易者有时候很自信: “发生在别人身上的事绝不会发生在我 身上;我很聪明,我永远不会亏那么多钱;我没那么笨——我的基 本面分析和技术分析都是完美无缺的⋯⋯” ’
老实说,你只是为了满足你的自尊心,其实交易完全是概率, 和 “聪明”或 “愚蠢”根本没有任何关系。
因为市场是波动的、强有力的、无法预测的,所以任何人都 会有判断正确的时候。但就算是最有经验的市场参与者也不是市 场的对手。有时候市场就像是海浪——也许你能看见它来了,但 是你却无法及时躲开。
1920.年和19汐年的崩盘、多年来的房地产泡沫、珍珠港事件、 9· 11恐怖袭击、20.O0年科技股的泡沫、安然公司的轰然倒塌——这样的事不胜枚举。有些情况人命关天,在这种情况下,再考虑到市 场的不可预知性,优秀的风险控制就能帮助你了。风险控制就是计 算概率并确保概率对你有利。
风险控制和保险政策相似——是的,以防家中发生火灾或住房 被台风刮倒了。当你克服了情绪上的低落以后,你可以用保险金再 次建立自己的新生活。止损就像是你付出的保险金,它能让你不会 全军覆没,你可以在收盘后重新规划、重新思考。
想象一下,如果你没有设置止损,那么你就有可能在一瞬间破 产。就像你认同保险一样,资金管理系统是做生意的成本。你可以 试着把资金管理看做是保险和做生意的成本,这样也许你就能明白 它的深刻含义和价值了。